阳光人寿以案说险之警惕异常交易，严防走私洗钱行为

走私罪是洗钱罪的七类上游犯罪之一。走私罪包括走私武器、弹药罪,走私核材料罪,走私文物罪,走私贵重金属罪,走私珍贵动物、珍贵动物制品罪,走私国家禁止进出口的货物、物品罪,走私淫秽物品罪,走私废物罪,走私普通货物、物品罪,走私、贩卖、运输、制造毒品罪等。

【案例介绍】

客户黎某在2016-2017年期间购买了年金险，2021年因走私国家禁止进出口货物、物品，被判处有期徒刑10年，2022年黎某将其名下保单投保人变更为其子女。

【案例分析】

黎某在存在走私犯罪行为事实后，为保留非法所得资金所购买的保单，将其名下保单投保人变更为其子女，存在洗钱行为。

【风险提示】

从业人员应主动参与公司开展的反洗钱宣传培训,增强反洗钱意识,提高反洗钱工作能力，在工作和展业过程按照规定开展客户尽职调查，同时如果在工作及展业过程中发现存在可疑或异常交易情况的,需及时上报所在机构的反洗钱工作人员。