阳光人寿以案说险之老年人理财需谨慎 切勿轻信他人言

【案例介绍】

客户张女士到保险公司柜面办理养老型保险的退保手续，柜面工作人员发现三个月后即到该保单的养老金领取日期，便询问张女士退保原因。张女士称经邻居介绍办理旅游养老卡，需要储值10万元，但柜面工作人员在沟通过程中发现张女士并不了解该机构，便劝说张女士与其女儿沟通后再做决定，最后发现该机构为不法分子的非法集资骗局，幸好及时发现，没有造成资金损失。

【案例分析】

本案中不法分子利用老年人辨识能力不高，以“旅游”“养老”等贴合老年人需求的项目，用所谓的“物美价廉”作为宣传口号，骗取老年人充值，像客户张女士这样儿女不在身边的独居老人，信息获取渠道比较单一，对当今五花八门的骗局缺少识别能力，容易被不法分子钻了空子。

【风险提示】

1.谨慎选择产品，切勿冲动消费

老年人在理财时一定要谨慎，切勿相信“稳赚不赔”“无风险、高收益”的宣传口号，对于需要提前储值的各类产品和项目，要充分了解其安全性，避免冲动消费造成资金损失。

2.常与家人沟通，确保万无一失

     老年人要多与子女、亲属沟通，尤其在投资理财时，提前与家人沟通情况，确保万无一失。

3.选择官方渠道，保障财产安全

      老年人理财应选择正规渠道，或直接向官方机构咨询，通过合法渠道投资理财，才能保障财产安全。

来源：阳光保险