中信银行沈阳分行：高科技预警电信诈骗 守护客户“钱袋子”

       2022年以来，形形色色的电信诈骗层出不穷，诈骗手段不断升级，公安、银行、街道等社会各类渠道，通过多种多样的方式向百姓进行反诈宣传，但仍有不少人落入骗子的圈套。

       2022年4月10日，中信银行沈阳沈河支行收到客户亲手写的一封表扬信，表扬信中对中信银行智能反诈预警系统给予高度赞扬，对沈河支行员工认真负责的态度和高效温暖的服务给予充分的肯定，避免了客户遭受大额资金的损失。

       事情经过是这样： 2022年4月9日，中信银行沈阳分行的一名客户接到了自称“沈阳市公安局工作人员”的来电，核实客户持护照由越南飞往哈尔滨的情况。该名客户表示，因为疫情原因，本人并未离开沈阳，“沈阳市公安局工作人员”则表示，此人的身份证信息存在外漏被盗取的风险，并指导客户登录浏览器输入银行卡账号及密码进行“账户保护”，要求客户将其他银行的资金转入“安全账号”。听到这儿，客户也没有多加考虑，担心自己的身份证信息被盗取，就按照这名“工作人员”的提示，一步一步地操作，先将他行的资金转入自己名下中信银行卡，再转到对方指定账号。

       就在这时，中信银行反诈系统监测到客户疑似正在遭受电信诈骗情况，及时发出预警，同时启动应急预案对客户资金实施保护措施。中信银行沈阳分行接到预警后立即启动应急机制，组织分行及沈河支行人员通过多种途径联系客户。起初客户并不配合，多次挂断电话，但是中信银行员工并未放弃，经过多次耐心讲解，说明客户疑似处理正在被骗的严重情况，该名客户才意识到自己正在遭受诈骗。

       面对诈骗分子不断升级的诈骗手段，为保障消费者财产安全权，全力落实金融机构作为反诈“最后一道防线”的责任担当，中信银行研发智能反诈预警系统，有效提前预判风险并高效执行处置预案流程，在总、分、支三级有效联动，成功帮助客户拦截大额资金损失，受到了客户的高度赞赏和信赖。

        疫情期间，中信银行沈阳分行在保障客户金融需求的同时，通过多渠道向消费者普及反诈知识，逐步升级完善智能反诈系统，制定反诈应急预案和防诈措施的联动实施，成功保障了客户的资金安全。

责任编辑：瀚海